Vos transactions bancaires sont automatiquement disponibles sur la plateforme TOCO grâce à notre intégration avec CodaBox

Bonjour, je suis Evelien, Product Owner sur la plateforme TOCO.

Avoir sa propre entreprise, cela signifie tenir ses comptes. Pour beaucoup, c'est une nécessité et certainement pas leur occupation favorite. TOCO essaie de vous soutenir à chaque étape du processus. Nous avons déjà expliqué comment télécharger des factures et nous allons bientôt vous expliquer le processus de paiement intégré, mais aujourd'hui, j'aimerais approfondir la question de savoir comment vous pouvez récupérer automatiquement vos transactions et soldes bancaires.

L'intégration de CodaBox

TOCO a un partenariat avec CodaBox. Cela présente le grand avantage que les clients actuels de CodaBox peuvent consulter leurs transactions financières sur la plateforme TOCO. Comment activer ce service ?

Votre comptable travaille également avec TOCO

Souvent, les PME ont souscrit un abonnement CodaBox via le comptable. Vous donnez votre mandat une fois et le comptable reçoit vos opérations bancaires d'un ou plusieurs comptes bancaires (même de différentes banques) directement de CodaBox. Pour que les transactions financières soient également disponibles pour vous, le client final, sur TOCO, votre comptable doit faire le lien entre TOCO et son abonnement CodaBox une fois. Les étapes sont les suivantes :

  1. Le comptable demande à CodaBox un token (code unique à utiliser une fois) pour la plate-forme TOCO.

  2. Le comptable saisit ce token dans le menu TOCO "Paramètres > Intégrations > CodaBox".

  3. Le solde de vos comptes et vos transactions seront disponibles dès le jour ouvrable suivant (remarque : dès qu'il y a une nouvelle transaction)

Conseil pour le comptable : activez cette intégration une fois pour toutes et tous vos clients ayant un abonnement CodaBox recevront leurs transactions financières dans TOCO, c'est aussi simple que cela !

Votre comptable ne travaille pas (encore) avec TOCO

Dommage que votre comptable n'ait pas encore découvert TOCO. Il serait dommage que vous ne puissiez pas utiliser votre abonnement CodaBox à ce moment-là. Nous ferons donc en sorte que vous puissiez demander vous-même un token à partir de la mi-février (à condition que vous ayez un abonnement actif par l'intermédiaire de votre comptable ou non) et que vos transactions bancaires soient disponibles sur la plateforme TOCO. Les étapes sont alors les suivantes :

  1. Indiquez que vous souhaitez demander un token via le menu TOCO "Paramètres > Intégrations > Codabox".

  2. Nous transmettrons votre demande à CodaBox, qui vous enverra un token à l'adresse électronique qu'il a dans ses dossiers.

  3. Saisissez le token dans le menu TOCO "Paramètres > Intégrations > Codabox".

  4. Le solde de vos comptes et vos transactions financières seront disponibles à partir du jour ouvrable suivant (remarque : dès qu'il y a une nouvelle transaction) .

Pourquoi ces transactions financières sont-elles si importantes ?

Tout d'abord parce que vous pouvez consulter à tout moment le solde de vos comptes et vos transactions bancaires, mais aussi parce que c'est le début de la possibilité de boucler la boucle de votre administration financière. Vous avez téléchargé des factures sur TOCO, vous les avez payées et en les plaçant à côté de vos transactions bancaires, vous pouvez voir s'il manque des documents pour votre comptable, ce qu'on appelle aussi le rapprochement. Idéal, car vous n'avez plus à attendre que votre comptable vous demande les 1 ou 2 factures manquantes. Plus d'informations à ce sujet prochainement. Pour l'instant, nous disposons des soldes et des transactions bancaires du dernier jour ouvrable fermé, mais nous travaillons dur sur notre licence PSD2.

PSD2 ?

En bref : la PSD2 est la nouvelle directive sur les paiements au sein de l'Union européenne qui permet aux titulaires de comptes de donner accès à leur compte de paiement à d'autres prestataires de services que leur banque, tels que TOCO. Le grand avantage : vous n'avez pas toujours besoin de vous rendre sur le portail de votre banque pour visualiser les transactions en temps réel ou initier des paiements. Vous pouvez alors réellement effectuer toutes les démarches de votre administration financière sur TOCO (collecte, paiement et rapprochement des documents). Cela se fait dans des conditions très strictes. En tant que titulaire d'un compte, vous donnez votre autorisation explicite (consentement), par exemple, à TOCO de récupérer les informations relatives à votre compte, d'effectuer des paiements ou les deux.

 

Bien entendu, ces nouveaux services sont entièrement réglementés et, en tant que prestataire de services, vous devez remplir des conditions strictes pour pouvoir offrir ces services. La TOCO est donc en phase finale d'obtention de cette licence auprès de la Banque nationale de Belgique. Nous vous tiendrons informés !

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